【翱翔天際】反洗黑錢法令與金錢遊戲騙局

: 06/06/2017 - 13:26

自上星期探討金錢遊戲的專欄文章《騙局參與者的法律責任》刊登之後,不管在網上還是現實的朋友圈中都引起了頗大的反響。不僅臉書上有許多網友私訊探詢和討論,更有朋友主動來詢問關心,擔心自己的戶頭及資產會被凍結,憂心忡忡。 

其中,最受所有人關注的,當屬可應用在金錢遊戲的純靜態“投資者”,即不拉人不找下線不賺取介紹費,只是出錢投資被動等待回酬的參與者身上的《2001年反洗黑錢、反恐怖主義融資及非法活動收益法令》(簡稱AMLA)第4(1)條文。 

該條文列明,任何直接或間接參與非法活動並賺取收益者或收取、獲得、接收、持有、轉讓、使用任何非法活動所獲得的收益,都將面臨不超過15年的監禁及不少於5倍該非法收益的罰款或500萬令吉罰款,視何者為高。 

更甚的是,在同樣法令的第44(1)條文之下,只要執法單位已展開調查或有合理的理由相信某人已觸犯上述的4(1)條文,即可立刻申請凍結相關的物業、銀行戶頭及金錢,更可在定罪之後,通過同一法令的第55條文來充公被凍結的資產。 

單就以上這兩點,就已引起許多讀者的擔憂及恐慌,因為範疇確實非常廣泛,可應用在幾乎任何有關於非法回酬的情況之下,且刑罰也特別的重,而且就算尚未判罰,也可被採取行動(凍結資產),更別說一經判罰,將面臨極高額的罰款和強制監禁的刑罰。 

至於最常被問的,是關於參與者們最普遍的藉口/理由,即若根本不知回酬是通過非法活動所獲得,以為這些金錢遊戲是合法正規的;或投資者是受欺騙而相信該“平台”為合法正規,那是不是就不會觸犯法律了? 

答案是錯的。因為在AMLA中,經有明確的條文針對這一種情況。在第4(2)條文中寫明,只要有事實證明以下兩種情況的任何一種,即為觸法: 

1.知道、或有理由知道、或有合理的懷疑該回酬是來源自非法活動;或

2.在沒有合理的理由之下,毫無採取任何合理的行動來確認該回酬是否來源自非法活動。 

同樣是很廣泛、近乎可適用於絕大多數情況之下的條文。所以很明顯的,任何人要說你不知道該金錢遊戲的平台是非法的,其實是非常困難的。

以不知道為理由於事無補

這是因為不單只報章、網上鋪天蓋地的資訊,且更重要的是,當一方給予如此不合理、高回酬的回報時,你有沒有採取必要的行動去查證該回酬是否源自於非法的活動? 

正如在之前文章所說,只要有一點基本的常識,或在社會上浸淫過一些時日,絕對可以知曉任何正當、合法的商業行為,是不可能可以給予如此穩定、長久、高額的回報的。

就算是號稱股壇第一人的股神巴菲特,也“只”能夠創造每年平均20%的回酬(與金錢遊戲每月20%或以上相比是天壤之別),那你又有何合理的理由相信,如此高的回酬並非非法呢? 

所以說,以無知為藉口、以不知道為理由,是絕對於事無補、徒勞無功的。因此還是那一句,千萬別抱着僥倖的心理,因為只要一被對付,那可是萬劫不復、得不償失啊!謹記謹記! 

篇幅所限,就寫到這裡。講解了這麼多生硬的法律條文,下星期就與各位讀者探討一下筆者執業時所親歷的相關案例,希望能夠讓大家更深入的了解這項法律條文。

(光明日報/評論.作者:洪偉翔)

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