【翱翔天際】騙局參與者的法律責任

: 05/30/2017 - 13:20

在媒體鋪天蓋地的廣泛報導之下,相信各位讀者對於金錢遊戲騙局的操盤者(或說“老板”)的法律責任早已耳熟能詳。最普遍用來對付操盤者的法律條文,不外乎《刑事法典》第420條文的不實詐騙金錢財物,在此條文下,被定罪者將面對1至10年不等的監禁及打鞭及罰款(及的意思是並罰,三者兼施)。 

除此之外,在《2001年反洗黑錢、反恐怖主義融資及非法活動收益法令》(簡稱AMLA)下的第4(1)條文,任何直接或間接參與非法活動並賺取收益者或收取、接收、持有、轉讓、使用任何非法活動所獲得的收益,都將面臨不多於15年的監禁及不多於5倍該非法收益的罰款。

另外,當然還有《1989年銀行與金融機構法令》(簡稱BAFIA)第25和26條文下的非法收受大眾的存款,即面臨最高10年的監禁或施以1000萬令吉的罰款;《2013年金融服務法令》(簡稱FSA)第8條文下的沒有國行執照卻提供金融服務予大眾(外匯投資、收取存款、給予利息等),將面對不超過10年監禁或不超過5000萬令吉的罰款;《1993年直銷及反金字塔計劃法令》(簡稱DSAM)第27B條文,任何推銷、宣傳非法金字塔計劃,若是個人將被施以不超過5年的監禁或不超過500萬令吉的罰款或兩者兼施,而若是組織或公司,將被施以不少過100萬令吉但不超過1000萬令吉的罰款,而該公司或組織的負責人將面對與個人相同的懲罰。 

上述這些條文,並非只是適用於金錢遊戲的“老板”,其中投資者若有參與招募下線,向他人推銷或游說、拉攏他人加入金錢遊戲(及俗稱的“找下線”),基本上都已觸犯上述所有除了BAFIA以外的法律條文,所以擁有眾多下線者,即屬於金字塔頂端的“高級投資者”,可以說基本與“老板”同罪。 

收取非法回酬被視為共犯

那沒有拉攏下線,只收取“靜態”回酬的“投資者”,又有沒有觸犯法律呢?相信這是最多廣大的基層下線會員所關心及想要知道的。其實,即便並沒有主動拉攏任何人參與非法投資計劃,參與者因為經已獲取了非法利益,同樣觸犯了AMLA的第4(1)條文,並須同樣面對上述所列明的懲罰。 

而且,要知道的是,若在AMLA的條文下被對付,不單止將會面對監禁及罰款,更甚的是,觸犯者通過非法活動所獲得的相關資產及用來收取款項的銀行戶頭,同樣也會被凍結充公,有時甚至更會牽涉自己一些與投資無關的資產(有無關係的舉證責任在自己),絕對得不償失。 

因此,只要有人舉報,不管是“老板”、“上線”還是下線,絕對都吃不了兜着走。 

所以,從上面這些條文來看,其實我國早已擁有非常完善的法律來對付金錢遊戲,不管是“老板”操盤者、“上線”推銷者甚或是“下線”靜態投資者,都一概逃不出法律的範疇之中,但為何這些騙局依然如此猖獗,長久以來都不見執法單位嚴正執法,捉拿取締這一些非法活動? 

除了一些執法單位腐敗或流於共犯的元素,其實會出現這一情況的最主要原因,是沒有投資者的舉報。許多投資者,在騙局崩盤之前,都在享受着這些高額的非法回酬,根本就沒有一點想要舉報的念頭,也只有在收不到回酬的情況下,才會因深恐虧損才憤而報警。 

在沒有人證、受害者缺席的情況下,執法單位即便想要出手,也苦於捉了人後證據不足而徒勞無功的境遇。因此,在完全沒有舉報者的情況下,執法單位又如何能夠迅速的展開調查乃至捉捕這些金錢遊戲的“老板”? 

既是騙局,必有爆炸崩盤的一天。當這一天到來,投資者因收取了非法回酬,將被視為共犯,所以只能說參與金錢遊戲騙局者,絕對得不償失啊!

(光明日報/評論.作者:洪偉翔)

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